Erfahrungen zum Handel bei XTB

Was ist XTB?

Bei XTB handelt es sich um einen polnischen Broker, der in Warschau gegründet wurde. Seit 2002 im Geschäft, wagte das Unternehmen 2016 den Gang an die Börse. Dabei lag das Kerngeschäft am Anfang Bereich des Forex und des Handels mit CFDs. Inzwischen lassen sich bei dem Broker aber auch echte Aktien und ETFs traden.

Seit der Gründung ist das Unternehmen stetig gewachsen. Das hat dazu geführt, dass das Geschäft auf die internationale Ebene ausgeweitet wurde. Dafür wurden Niederlassungen in verschiedenen Ländern, darunter auch Deutschland, Frankreich und Großbritannien, eröffnet. Dementsprechend weitreichend ist die Aufsicht über das Unternehmen durch die Behörden der jeweiligen Länder.

Der Gründungsname lautete X-Trade, doch mit der Ausweitung der Geschäfte wurde daraus XTB. Bei den Nutzern punktet das Unternehmen vor allem durch seine Sicherheit. Da es von mehreren Behörden reguliert wird und zugleich selbst an der Börse notiert ist, kann man als Anleger sich dort gut aufgehoben fühlen. Dabei muss jedoch bedacht werden, dass das Hauptbüro sich nach wie vor in Polen unter Aufsicht der polnischen Behörden befindet. In den anderen Staaten erfolgt die Regulierung nur zum Teil auf die Niederlassung bezogen.

Der Handel bei XTB.com

Bei dem Broker können mehr als 2100 CFDs auf die folgenden Basiswerte gehandelt werden:

Dazu kommen die folgenden Vermögenswerte:

• Ca. 3.000 Aktien
• Ca. 300 ETFs

Bei 16 der größten Handelsplätze weltweit.

Für das XTB Trading werden die folgenden Handelsplattformen verwendet:

Bei der XTB xStation 5 handelt es sich um eine firmeneigene Software. Diese läuft sehr stabil und erlaubt eine schnelle Ausführung der Orders. Sie bietet alle Möglichkeiten, die man von einer professionellen Software erwartet. Das beinhaltet natürlich auch Module für die Chartanalyse, Echtzeit Daten und Zeichentools für die Charts. Dazu kommt ein Nachrichtenticker für die wichtigsten Entwicklungen der Märkte, der kostenlos zur Verfügung gestellt wird.

In der Software enthalten sind auch Trading-Rechner, Chart-Trading und ein Aktien-Scanner. Dazu kommt eine Übersicht über den aktuellen Sentiment des Marktes und Orderzusätze, wie zum Beispiel Stopp und Limit.

Weiterhin wird auch der MetaTrader 4 angeboten. Um diesen nutzen zu können, muss man jedoch entweder ein Heavy-Trader oder bereits ein Bestandskunde sein. Über diese Software ist die technische Chartanalyse sehr einfach auszuführen und sie wird auch bei anderen Brokern angeboten. Damit ist sie vor allem für die Trader interessant, die bei mehreren Anbietern handeln wollen.

Mit dem MetaTrader 4 bekommt man eine Reihe von wichtigen Analysetools zur Hand. Dazu gehören die gleitenden Durchschnitte, die Darstellung von Trendkanälen und die RSI Indikatoren. Damit kann man seine eigene Strategie entwickeln und mit der Zeit verfeinern.

Der AgenaTrader wird nur professionellen Tradern angeboten. Diese müssen zu dessen Nutzung bestimmte Bedingungen erfüllen. Dazu gehören eine entsprechende Mindesteinzahlung und ein Mindestvolumen für den Handel.

Darüber hinaus bietet der XTB Broker auch das beliebte Social Trading bzw. Copy Trading an. Das erlaubt es besonders Anfängern, das Vorgehen von Top Tradern zu kopieren. Damit können sie von deren Erfahrungen profitieren und sofort richtig einsteigen.

Für die Handelssoftware gibt es auch Mobilversionen. Damit ist man jederzeit in der Lage, über das Smartphone oder ein Tablet das Handelsgeschehen nicht nur im Auge zu behalten, sondern direkt einzugreifen. Dafür steht bei den Apps die volle Funktionalität zur Verfügung. Natürlich sind der Download und die Installation kostenfrei.

Das XTB Login und die Konten

Um bei einem Broker zu handeln, braucht man dort ein Konto. Dort wird das eigene Geld hinterlegt und darüber werden die gehaltenen Vermögenswerte verwaltet. Ebenfalls tätigt man darüber die eigenen Ein- und Auszahlungen.

Welche Konten lassen sich eröffnen?

Die Auswahl an Konten ist bei XTB sehr übersichtlich. Praktisch gibt es nur ein Kontomodell, das Standard Konto. Wer sich jedoch als professioneller Händler bewirbt und seine Fähigkeiten nachweisen kann, erhält zusätzliche Optionen für sein Standardkonto. Zum Beispiel beträgt der Hebel für Privatkunden maximal 1:30, für professionelle Kunden dagegen 1:200. Dagegen sind die Handelbaren Instrumente für beide gleich. In dem Konto enthalten ist auch ein Depot. XTB ermöglicht den Handel mit echten Aktien und ETF-Anteilen, wofür man dieses braucht.

Das XTB Demokonto

Um ein Demokonto zu eröffnen, klickt man einfach rechts oben auf der Webseite auf „Demo“. Wenn man die Maus über den Button führt, erscheint die Aufschrift „Demo-Konto“. Darüber lässt sich unverbindlich das Angebot des Brokers testen. Man bekommt die Software, erhält die Marktanalysen und kann mit den Charts so umgehen, wie bei einem echten Konto.

Der Unterschied hier ist, dass man die XTB Demokonto Erfahrungen mit virtuellem Geld sammelt. Das Risiko ist also gleich 0 und man kann die Plattform und den Handel zugleich kennenlernen. Leider ist die Nutzung des Demokontos jedoch auf 30 Tage begrenzt.

So kann man ein XTB Konto eröffnen: Anmeldung

Das Eröffnen eines Kontos erfolgt in einigen wenigen, sehr einfachen Schritten:

1. Zuerst geht man auf die Webseite des Brokers
2. Dort klickt man auf der rechten Seite des Bildschirms ganz oben auf „Live-Konto“
3. Es öffnet sich ein Formular, mit welchem man sich bei XTB registrieren kann und in welches man seine E-Mail eingibt.
4. Dann klickt man auf „Weiter“
5. Dann erhält man eine E-Mail, in der sich ein Link befindet.
6. Diesen Link klickt man an und es öffnet sich das Registrierungsformular
7. Im Formular gibt man seine Informationen ein
8. Danach erfolgt die Legitimation durch einen Ausweis und einen Adressnachweis, zum Beispiel eine aktuelle Stromrechnung
9. Nach der Verifizierung der Informationen wird das Konto freigeschaltet
10. Dann kann man sich bei XTB einloggen, zahlt man etwas Geld ein und kann mit dem Traden beginnen

Gibt es eine XTB Mindesteinzahlung?

Sehr oft werden bei Brokern Mindesteinzahlungen für die Konten verlangt. Damit soll sichergestellt werden, dass genügend Finanzmittel für die Trades vorhanden sind. Oft sind diese Mindesteinzahlungen jedoch so niedrig angesetzt, dass man damit ohnehin kaum und schon gar nicht erfolgreich handeln kann. Aus diesem Grunde hat sich XTB dazu entschlossen, sowohl für die Privatkunden, als auch für die professionellen Trader keine Mindesteinzahlung zu verlangen.

Mit diesem Verzicht auf eine Mindestsumme für die erste Einzahlung steht das Unternehmen nicht allein da. So wird zum Beispiel auch bei der XTB Alternative des S Brokers keine Mindesteinzahlung fällig. Das heißt aber nicht, dass dies die Mehrheit der Anbieter sind. eToro verlangt zum Beispiel für die erste Einzahlung eine Mindestsumme von 50 Dollar und bei Libertex sind es 100 Euro.

Besonders auffällig ist das Fehlen einer Mindesteinzahlung besonders für die professionellen Trader. Hier rufen andere Broker schnell 10.000 Euro oder mehr auf. Das liegt vor allem an dem erwarteten größeren Handelsvolumen für diese Händlergruppe.

So lässt sich ein Trade öffnen und schließen

Die Trades lassen sich in wenigen Schritten eröffnen. Dafür:

1. Geht man auf die Webseite oder in die App für das Login bei XTB
2. Dann nutzt man die Suchfunktion für den gewünschten Vermögenswert oder man sucht sich diesen aus der Liste der verfügbaren Werte aus.
3. Dann klickt man auf den Vermögenswert, den man handeln möchte
4. In dem Fenster für den Vermögenswert gibt man nun alle Randwerte für den Kauf ein, zum Beispiel das Volumen des Trades, Limits und dergleichen.
5. Dann klickt man auf den Button „Kaufen“ und schon wird der Trade ausgeführt

Um einen Trade zu schließen, geht man dann ganz einfach so vor:

1. Man logt sich auf der Webseite bzw. bei der App ein
2. Man geht in der Übersicht auf dem XTB Konto in die offenen Trades und sucht sich die Position aus, die man schließen möchte. Alternativ kann man auch direkt den Vermögenswert mit der Suchfunktion finden und ihn anklicken.
3. In gehaltenen Vermögenswerten gibt es die Option, diese zu verkaufen.
4. Dafür gibt man das Volumen ein und legt darüber die Extrafunktionen, wie zum Beispiel Limits, fest.
5. Dann schließt man den Trade, indem man auf „Verkaufen“ klickt

So lassen sich Einzahlungen und Auszahlungen vornehmen

Für die Ein- und Auszahlungen werden eine Reihe von Zahlungswege angeboten. Dazu gehören die gute, alte Banküberweisung, Kreditkarten, sowie „Sofort“ und PayPal. Die Einzahlung nimmt man darüber wie folgt vor:

1. Nach dem ww.XTB.com Login auf der Seite bzw. der App
2. Geht man auf die Kontoübersicht
3. Dort klickt man auf „Einzahlen/Abheben“
4. Es öffnet sich ein Zahlungsformular, in welchem man sowohl die Summe, als auch die Zahlungsmethode festlegt
5. Dann klickt man auf Einzahlen

Wer die Banküberweisung nutzt, muss unbedingt von einem Konto aus einzahlen, welches auf den eigenen Namen registriert ist. Die Bearbeitungsdauer beträgt bis zu 5 Werktage. Bei den anderen Zahlungsmethoden wird der Betrag augenblicklich gutgeschrieben.

Um sein Geld abzuheben, geht man folgendermaßen vor:

1. Nach dem XTB.com Login auf der Seite des Brokers bzw. bei seiner App
2. Man geht in die Kontoübersicht
3. Dort klickt man auf „Einzahlen/Abheben“
4. Es öffnet sich das Zahlungsformular, in welchem man die Summe und die Zahlungsmethode festlegt
5. Als letztes erfolgt ein Klick auf „Auszahlen“

Alle Auszahlungen können nur auf Konten oder über Zahlungswege erfolgen, die auf den eigenen Namen ausgestellt sind. Überweisungen an Dritte sind nicht möglich. Der Betrag wird bei einer Banküberweisung innerhalb von 3 bis 5 Werktagen gutgeschrieben. Bei den allen anderen Zahlungswegen ist er schon in wenigen Minuten verfügbar.

So kann das eigene Konto bei XTB aufgelöst werden

Möchte man das eigene Konto auflösen, folgt man diesen Schritten:

1. Zuerst muss man sich bei XTB anmelden, entweder direkt über die Webseite oder die App
2. Dort schließt man alle Trades und veräußert alle Vermögenswerte
3. Danach lässt man sich alle Finanzmittel auszahlen
4. Dann verfasst man ein Kündigungsschreiben, welches eine klare Bitte um Löschung des XTB Depots, der eigenen Daten und einen Kündigungszeitpunkt enthält. Dazu kommt eine Bitte um die Bestätigung der Kündigung.
5. Das Schreiben sendet man als E-Mail an den Kundendienst, welcher dann die Löschung des Kontos ausführt

Die XTB Gebühren

Natürlich handelt es sich bei XTB um einen Dienstleister. Dementsprechend gibt es bei ihm auch Gebühren und Kosten, über die er sich finanziert. Werfen wir mal einen Blick im Detail darauf.

Wird eine Gebühr für die Anmeldung verlangt?

Die Registrierung bei XTB ist kostenlos. Ebenso verhält es sich mit dem Eröffnen und dem Führen eines Kontos.

Gibt es eine Gebühr für die Einzahlungen und Abhebungen?

Einzahlungen sind grundsätzlich kostenlos. Bei den XTB Auszahlungen gilt, dass diese nur kostenlos sind, wenn die Summe bei mindestens 200 Euro liegt. Wer weniger auszahlen möchte, muss 10 Euro bzw. US-Dollar pro Abhebung bezahlen.

XTB Kosten für inaktive Depots

Ein Konto dient dazu, Transaktionen vorzunehmen. Geschieht das jedoch nicht ein einziges Mal innerhalb von 365 Tagen, dann gilt das Konto als inaktiv. In einem solchen Fall fällt eine Gebühr von 10 Euro für jeden weiteren Monat der Inaktivität an.

Gibt es versteckte Kosten für das Trading bei XTB

Der Handel mit Rohstoffen, Devisen und Indizes ist gebührenfrei. Auch fallen für Aktien und ETFs keine Kommissionen an. Dafür liegt jedoch ein XTB Spread mit einem Minimum von 0,00008 und der Handel mit CFDs für Aktien und ETF kommt mit einer Gebühr von 0,08%, min. 8 Euro.

Ist XTB seriös und sicher?

Der Handel bei einem Broker bringt es mit sich, dass man bald erhebliche Finanzmittel und Vermögenswerte auf seinem Konto verwaltet. Da ist es wichtig, dass man der Broker seriös und die eigenen Mittel auf dem Konto sicher sind.

Den Anfang machen in unserem Test von XTB in diesem Bereich immer die Konten selbst. Bei XTB werden die eigenen Finanzmittel des Unternehmens von denen der Kunden getrennt in eigenen Konten verwaltet. Wenn es also zu einer Insolvenz kommt, können Gläubiger des Brokers nicht so einfach darauf zugreifen.

Der Broker ist hauptsächlich bei den polnischen Aufsichtsbehörden reguliert. Für XTB Deutschland kommt dazu auch noch die Regulierung durch die BaFin. Dazu gesellen sich die Aufsichtsbehörden der anderen Länder, in denen das Unternehmen über Niederlassungen verfügt. Dazu kommt, dass es keine negativen Erfahrungsberichte im Internet gibt, so dass man davon ausgehen kann, dass XTB seriös ist.

Weiterhin war es für unsere XTB Bewertung wichtig, dass die Nutzer gegen eine Nachschusspflicht abgesichert sind. Diese entsteht, wenn man gehebelte Instrumente nutzt und die Marktentwicklung sehr ungünstig verläuft. Sobald jedoch der Saldo in die roten Zahlen abzurutschen droht, wird die Position automatisch von dem Broker geschlossen.

Darüber hinaus besteht eine Einlagensicherung, die jedoch nicht ganz so leicht zu durchschauen ist. Das beginnt, wie es auch auf der Webseite angegeben ist, damit, dass diese Absicherung nach den polnischen Gesetzen und mit den dortigen Sicherungssystemen geschieht. Das bedeutet jedoch, dass im Falle einer Insolvenz Entschädigungsansprüche auf nur 22.000 Euro beschränkt sind. Davon sind sogar nur die ersten 3000 Euro zu 100% zu entschädigen. Alles, was danach kommt, wird mit höchstens 90% berechnet.

Die Daten, die zum Unternehmen gesendet werden, sind durch eine SSL-Verschlüsselung gegen das Abfangen durch Unbefugte abgesichert. In unserem XTB Test haben wir keine Berichte gefunden, die darauf hindeuten, dass es jemals einen erfolgreichen Angriff durch Hacker dort gab.

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